Заблокувати банківську карту українцям можуть з цілого ряду причин, яких, до того ж, стає все більше
В Україні діють ризиковані підходи для перевірки власників карткового рахунку, пише «Оглядач».
Підозри можуть виникнути якщо:
- Клієнт відмовляється надати додаткові документи;
- У клієнта багато платіжних карт (без зазначення числа);
- З клієнтом не виходить зв'язатися за вказаними номером телефону та адресою;
- Клієнт нервує без "видимих причин", "надмірно" цікавиться законодавством про фінансовий моніторинг;
- Клієнт вимагає обслуговування у одного конкретного співробітника.
Як відомо, в 2020 році Нацбанк затвердив нові правила проведення банками фінансового моніторингу, і видав ще ряд обмежень.
Так, клієнт підлягає перевірці якщо:
- обсяг готівкових операцій за рахунками не відповідає типовому обсягу для такого клієнта;
- постійно проходять операції з готівкою на великі, округлені суми;
- клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.
Всього в переліку кілька десятків критеріїв. Але при цьому свої внутрішні умови є і у самих банків. НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципи постанови і закону.
Нагадаємо про нові правила для кредитів і депозитів, в Нацбанку оголосили, що зміниться: "з сьогоднішнього дня..."
Як повідомляла Politeka, у Приватбанку залишили українців без грошей в розпал карантину, клієнти в подиві: "Банк не дозволяє..."
Також Politeka писала, що у податковій попередили українців, що треба встигнути зробити до 1 травня: "загрожують штрафи".
